Un semplice esempio: per ogni pizza effettivamente venduta viene elencata una seconda pizza mai sfornata. Il denaro alla cassa per questa pizza confezionata proviene da denaro illecito. Alla fine, il denaro illegale e sporco appare improvvisamente pulito e legale. Le dubbie origini sono nascoste.

Il Ministero federale delle finanze ha affermato quanto segue in merito al riciclaggio di denaro: “Gli autori del reato approfittano di aziende con flussi di cassa sfuggenti per registrare i redditi illegali come vendite “reali”.“Ad esempio, le sale scommesse e i ristoranti sono adatti a questo scopo. Il denaro riciclato potrà poi essere utilizzato nelle normali transazioni commerciali.

La Germania è probabilmente il leader nel riciclaggio di denaro

Naturalmente non esistono statistiche ufficiali sulla quantità di riciclaggio di denaro che avviene in Germania. E’ naturale. L’esperto finanziario Ueckerseifer stima che ogni anno in Germania vengano riciclati dai 50 ai 100 miliardi di euro. “Ciò significa che probabilmente siamo i leader in Europa.“

Limiti di contante come via d’uscita?

Si dice che la Germania, rispetto ad altri paesi, sia un paradiso per i criminali che vogliono riciclare denaro illegale. Come è successo? “Abbiamo ancora norme relativamente flessibili. Ad esempio, puoi ancora pagare in contanti senza limiti. In altri paesi questo non è più possibile.«Sarebbe utile un limite generale ai pagamenti in contanti, ad esempio 10mila euro.

Ueckerseifer vede un altro problema con coloro che dovrebbero combattere il riciclaggio di denaro. “È importante avere un’autorità effettiva“Non è così. Ci sono troppo pochi dipendenti e troppe autorità diverse coinvolte. Almeno qualcosa si sta muovendo verso una struttura più centralizzata. Il governo del Nord Reno-Westfalia sta progettando un ufficio statale per i crimini finanziari e il governo federale sta pianificando un Ufficio federale per la criminalità finanziaria.”Questo è tutto vero per ora. Vedremo se questo farà davvero la differenza.”